Edellyttääkö rahoituslaitoksen CIP -johtokunta hyväksyntää?

2024 Kirjoittaja: Stanley Ellington | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-16 00:16

Nyt, taloudellinen laitosten on kehitettävä asiakastunnistusohjelma ( CIP ) niiden koon ja liiketoimintatyypin mukaan liittovaltion lain noudattamiseksi. Ohjelma on aihe kohteeseen hyväksyminen mukaan lauta annetuista johtajista rahoituslaitos.

Mitä tietoja tarvitaan, kun otetaan huomioon tämä CIP?

Pankin on ainakin säilytettävä tunnistetiedot tiedot (henkilön nimi, osoite, syntymäaika, TIN ja muut tietoa tarvitaan mukaan CIP ) saatu tilin avaamisen yhteydessä viiden vuoden ajan tilin sulkemisen jälkeen.

Lisäksi ovatko julkisesti noteeratut yritykset vapautettuja CIP: stä? Kysymys: Voiko pääaineen valtuutettu henkilö, julkisesti - vaihdettiin varastossa yhtiö koskaan olla vapautettu CIP:stä vaatimukset, kun avaat talletuksen pankkiin? Vastaus: Jos tili avataan henkilön nimissä, vastaus on ei.

Lisäksi on tiedettävä, mitkä ovat CIP:n pääelementit?

Vaatimustenmukaisessa CIP: ssä on kolme asianmukaista huolellisuutta koskevaa pääkomponenttia: suunnittelu ja toteutus , valvonta ja vastuuvelvollisuus ja riippumaton tarkastus. Jokainen näistä voi olla enemmän tai vähemmän monimutkainen rahoituslaitoksen liiketoiminta -alueiden, koon, rakenteen ja riskiprofiilin mukaan.

Koskeeko CIP yrityksiä?

Lyhyesti sanottuna vastaus on ei. Rahoituslaitoksen asiakas on itse asiassa liiketoimintaa . Siksi, CIP on suoritettava liiketoimintaa (eli asiakkaalle) eikä jokaiselle allekirjoittajalle. Asiakas tekee ei sisällä henkilöä, joka tekee eivät saa pankkipalveluja, kuten henkilö, jonka laina sovellus on evätty.